自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)

《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融組織深化

“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作

實(shí)施方案》的通知

各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦：

為深入貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國(guó)發(fā)〔2021〕7號(hào)）、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號(hào)）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)自治區(qū)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（內(nèi)政發(fā)〔2021〕4號(hào)）精神，我局制定了《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作實(shí)施方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹實(shí)施。

附件：《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作實(shí)施方案》

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?????????????????????????? 2021年10月26日

附件：

內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融組織深化

“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作

實(shí)施方案

?? 為深入貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國(guó)發(fā)〔2021〕7號(hào)）、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號(hào)）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)自治區(qū)深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力實(shí)施方案的通知》（內(nèi)政發(fā)〔2021〕4號(hào)）精神，持續(xù)深化“放管服”改革，加快推進(jìn)自治區(qū)地方金融監(jiān)管組織“證照分離”改革全覆蓋，創(chuàng)新和強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，有效激發(fā)市場(chǎng)主體活力和社會(huì)創(chuàng)造力，推動(dòng)地方金融高質(zhì)量發(fā)展，結(jié)合工作實(shí)際，制定本方案。

????一、總體要求

?? 以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會(huì)精神，按照黨中央、國(guó)務(wù)院和自治區(qū)黨委、政府的決策部署，持續(xù)深化“放管服”改革，不斷完善自治區(qū)地方金融組織“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管措施，著力構(gòu)建簡(jiǎn)約高效、公正透明、寬進(jìn)嚴(yán)管的行業(yè)準(zhǔn)營(yíng)規(guī)則,進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力，優(yōu)化地方金融營(yíng)商環(huán)境，促進(jìn)地方金融持續(xù)健康發(fā)展。

????二、改革范圍和方式

依照《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，對(duì)照《中央層面設(shè)定的涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)改革清單（內(nèi)蒙古自治區(qū)2021年版）》和《地方層面設(shè)定的涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)改革清單（內(nèi)蒙古自治區(qū)2021年版）》，自2021年7月1日起，在全區(qū)范圍內(nèi)，將地方金融組織的設(shè)立、合并、分立、確定經(jīng)營(yíng)范圍和區(qū)域、減少注冊(cè)資本金等行政許可或者批復(fù)事項(xiàng)，納入涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)“證照分離”改革范圍，實(shí)施涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)清單式管理，并根據(jù)監(jiān)管政策變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整更新改革事項(xiàng)清單。按照優(yōu)化審批服務(wù)的改革方式，通過(guò)優(yōu)化受理審批模式、完善審批業(yè)務(wù)流程、延長(zhǎng)許可證件有效期限等措施，進(jìn)一步提升政務(wù)服務(wù)水平和審批效能。在推進(jìn)審批制度改革的同時(shí)，健全地方金融監(jiān)管體制，依法履行監(jiān)管職能，創(chuàng)新事中事后監(jiān)管措施，不斷強(qiáng)化對(duì)地方金融組織的監(jiān)管。

????三、改革內(nèi)容

（一）壓減審批時(shí)限。將地方金融組織的設(shè)立、合并、分立、確定經(jīng)營(yíng)范圍和區(qū)域、減少注冊(cè)資本金等行政許可或者批復(fù)事項(xiàng)的“三級(jí)聯(lián)審”審批時(shí)限，由90個(gè)工作日壓減至50個(gè)工作日。國(guó)家層面對(duì)地方金融組織行政許可期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（二）延長(zhǎng)許可證件有效期限。按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)要求，從2021年7月1日開始，延長(zhǎng)典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證有效期限，對(duì)全區(qū)新設(shè)立典當(dāng)行和典當(dāng)行換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證的，將許可證有效期限由6年延長(zhǎng)至10年。

（三）提高行政審批服務(wù)效率。推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”，將涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)納入自治區(qū)一體化在線政務(wù)服務(wù)平臺(tái)，提供“一窗受理”、“三級(jí)聯(lián)審”、“一網(wǎng)通辦”等優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。落實(shí)審批服務(wù)規(guī)范化精細(xì)化要求，科學(xué)細(xì)化量化審批服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，壓減自由裁量權(quán)，完善審批規(guī)則，編制審批辦事指南和標(biāo)準(zhǔn)化審批流程圖，統(tǒng)一明確申報(bào)要件、審批程序、審批時(shí)限、受理咨詢方式、審批部門和審批責(zé)任人等有關(guān)內(nèi)容，推進(jìn)同類事項(xiàng)無(wú)差別受理、同標(biāo)準(zhǔn)辦理。加強(qiáng)與信用體系建設(shè)、政務(wù)信息資源共享、電子證照應(yīng)用推廣等改革舉措的有效銜接，對(duì)通過(guò)信息共享可以獲得的信息材料，不再要求申請(qǐng)人提交，減輕市場(chǎng)主體負(fù)擔(dān)。加強(qiáng)政策宣傳及業(yè)務(wù)指導(dǎo)，做好申請(qǐng)人咨詢解答及政策解讀，確保改革工作取得實(shí)效。

????四、創(chuàng)新和強(qiáng)化事中事后監(jiān)管

?? （一）完善三級(jí)地方金融監(jiān)管體制。貫徹落實(shí)《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，強(qiáng)化盟市和旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)依法對(duì)轄區(qū)地方金融組織的監(jiān)管職責(zé)，明確權(quán)責(zé)清單、行政審批及行政執(zhí)法等事項(xiàng)，加快形成上下配合、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的監(jiān)管機(jī)制。落實(shí)“放管服”改革要求，深化行政執(zhí)法體制改革，推進(jìn)執(zhí)法重心下移，加強(qiáng)盟市和旗縣地方金融工作機(jī)構(gòu)執(zhí)法能力建設(shè)，依法履行地方金融組織的初步審查、行政備案、行政檢查等監(jiān)管職責(zé)。

?? （二）加強(qiáng)制度體系建設(shè)。嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)和《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，健全完善地方金融組織監(jiān)管實(shí)施細(xì)則、監(jiān)管操作指引以及相關(guān)配套制度，明確監(jiān)管依據(jù)、監(jiān)管要求、監(jiān)管流程及監(jiān)管措施，完善退出機(jī)制，形成對(duì)地方金融組織機(jī)構(gòu)管理、人員管理、行為管理、風(fēng)險(xiǎn)管理的全面監(jiān)管體系，提升地方金融組織規(guī)范運(yùn)營(yíng)水平。

?? （三）規(guī)范行政執(zhí)法行為。建立健全地方金融組織行政執(zhí)法公示、執(zhí)法全過(guò)程記錄和重大執(zhí)法決定法制審核辦法，研究制定地方金融組織監(jiān)管執(zhí)法程序規(guī)范，完善現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法，細(xì)化行政處罰裁量規(guī)則，健全行政執(zhí)法調(diào)查、取證、告知、決定等制度，推動(dòng)執(zhí)法信息公開透明、執(zhí)法全過(guò)程留痕、執(zhí)法決定程序完備。

?? （四）完善差異化監(jiān)管機(jī)制。突出強(qiáng)優(yōu)、促中、汰劣、治亂的監(jiān)管導(dǎo)向，健全地方金融組織分類分級(jí)監(jiān)管制度體系，強(qiáng)化差異化監(jiān)管措施，合理匹配監(jiān)管資源、監(jiān)管事項(xiàng)和監(jiān)管頻次。重點(diǎn)對(duì)地方金融組織的公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息披露、社會(huì)責(zé)任等情況開展監(jiān)管評(píng)級(jí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管，對(duì)經(jīng)營(yíng)規(guī)范的機(jī)構(gòu)予以積極支持。加大對(duì)違法違規(guī)企業(yè)監(jiān)管、處罰、清退力度，引導(dǎo)“空殼”“失聯(lián)”企業(yè)有序退出。

（五）創(chuàng)新和豐富監(jiān)管手段。綜合運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、第三方輔助監(jiān)管、信用監(jiān)管、黑白名單制度等多種方式，依法依規(guī)采取監(jiān)管談話、窗口指導(dǎo)、警告通報(bào)、限期整改、托管接管、行政處罰等多種措施，完善地方金融組織監(jiān)管信息平臺(tái)功能，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的在線精準(zhǔn)定位、離線精準(zhǔn)定量、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，實(shí)現(xiàn)科學(xué)監(jiān)管、精準(zhǔn)監(jiān)管、依法監(jiān)管、建設(shè)性監(jiān)管。

（六）健全社會(huì)監(jiān)督機(jī)制。推動(dòng)行業(yè)協(xié)會(huì)制定實(shí)施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制，鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)制定發(fā)布產(chǎn)品和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高地方金融組織自我規(guī)范和自我發(fā)展能力。建立健全投訴舉報(bào)處理機(jī)制，暢通公眾監(jiān)督渠道，及時(shí)核實(shí)處理投訴舉報(bào)情況，發(fā)揮公眾和輿論監(jiān)督作用。

????五、保障措施

?? （一）加強(qiáng)組織實(shí)施。各級(jí)地方金融監(jiān)管部門要切實(shí)提高政治站位，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化組織責(zé)任，扎實(shí)推進(jìn)改革，確?！白C照分離”改革各項(xiàng)任務(wù)落實(shí)落地。嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，將隨機(jī)抽查比例頻次、被抽查概率與抽查對(duì)象的信用等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)程度掛鉤，對(duì)有不良信用記錄、潛在風(fēng)險(xiǎn)比較高的機(jī)構(gòu)加大監(jiān)管頻次和力度。

?? （二）強(qiáng)化統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。統(tǒng)籌抓好“證照分離”改革與“放管服”改革工作，協(xié)調(diào)推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等系統(tǒng)建設(shè)，深化地方金融監(jiān)管部門與中央金融管理部門派出機(jī)構(gòu)、公安、網(wǎng)信等部門間的協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒，配合市場(chǎng)監(jiān)管部門深化商事登記制度改革，健全完善照前會(huì)商協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化上下銜接、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。

?? （三）加強(qiáng)政策宣傳。廣泛開展“證照分離”改革的宣傳引導(dǎo)、政策解讀，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)行政許可受理窗口和審批工作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，切實(shí)提高改革政策的透明度、知曉度和熟悉度。及時(shí)總結(jié)改革過(guò)程中的好經(jīng)驗(yàn)好做法，加快成果轉(zhuǎn)化和形成制度規(guī)范，密切關(guān)注改革進(jìn)展，做好中期評(píng)估，跟進(jìn)完善改革舉措。